Warum man ein Glücksspiel Geldwäschegesetz benötigt
Die Frage stellt sich, warum gerade im Glücksspiel ein Geldwäschegesetz so notwendig geworden ist. Dazu sollten Sie wissen, wozu man Geldwäsche überhaupt verwendet. Es geht darum, Geld aus unversteuerten Quellen legal zu machen. Im klassischen Fall verdient jemand Geld schwarz, wie man so schön sagt. Das bedeutet, dass man es ohne Rechnung erhält und keine Steuer für diese Einnahme bezahlt.
Damit man das Geld aber offiziell verwenden kann, um etwa ein Haus zu kaufen, muss man es zu einer versteuerten Einnahme machen, obwohl man aber keine Steuer dafür bezahlen möchte. Viele kennen die berühmten Geldwäsche-Unternehmen wie Restaurants, wo angeblich viel mehr Gäste waren als jemals dort gegessen haben. Dabei werden aber am Ende des Tages wirklich Steuern bezahlt. Das machen nur Menschen, die Geld aus illegalen Geschäften wie Waffen oder Drogenhandel erhalten haben.
Alle anderen sind eher daran interessiert, gar keine Steuer zu bezahlen. Da gibt es allerdings nur eine Sparte, wo man auf eine Einnahmen oftmals keine Steuer bezahlen muss. Das sind die Glücksspielgewinne. Sowohl in Deutschland als auch in Österreich und der Schweiz, um nur die deutschsprachigen Länder Europas zu nennen, sind Gewinne aus dem Glücksspiel steuerfrei.
Sie gehen also mit einer großen Menge an Schwarzgeld ins Casino. Dort lassen Sie sich alles in Chips für das Roulette oder Blackjack Spiel umwandeln. Möglicherweise spielen Sie auch ein wenig oder Sie essen nur gut oder plaudern an der Bar. Anschließend lassen Sie die Chips wieder in echtes Geld umwandeln und heben sich die Quittung gut auf.
Diese Quittung belegt, dass es sich jetzt um einen Glücksspielgewinn aus dem Casino handelt, welcher mit 0 % Einkommenssteuer bereits voll versteuert ist. Ab sofort können Sie das gewaschene Geld offiziell für Einkäufe oder andere Geschäfte verwenden, Sie Glückspilz. Das möchten die Staaten natürlich verhindern, indem Sie ein Glücksspiel Geldwäschegesetz erlassen.
Was das Glücksspiel Geldwäschegesetz vorschreibt
Das Glücksspiel Geldwäschegesetz hat nun das Ziel, die Transaktionen im Casino so transparent wie möglich zu machen. In der “Anti-Money-Laundering” Richtlinie der Europäischen Union wird Glücksspiel als eine Dienstleistung genannt, für die jedes Land ausdrückliche Gesetze schaffen muss, um Casino Geldwäsche zu verhindern. Das gilt übrigens sowohl für Spielbanken als auch für seriöse Online Casinos.
Sowohl in Deutschland als auch in der Schweiz und in Österreich stehen im Glücksspielstaatsvertrag, im Geldspielgesetz oder im Glücksspielgesetz Paragrafen, die das Thema Casino Geldwäsche regeln. In Deutschland finden Sie außerdem im § 16 Geldwäschegesetz in den Sorgfaltspflichten besondere Vorschriften für das Glücksspiel im Internet. Dort werden unter anderem einige wichtige Punkte geregelt, wie:
- Es darf keine anonymen Spielerkonten im Online Casino geben.
- Daher muss jeder Casinoanbieter mittels Verifizierung jeden Glücksspieler überprüfen.
- Einlagen auf dem Spielerkonto dürfen nicht verzinst werden.
- Einlagen auf dem Casinokonto müssen wenigstens einmal zum Spielen verwendet werden, bevor diese wieder ausgezahlt werden dürfen.
- Ausgenommen davon sind nur einmalige Einsätze von bis zu 25 € oder monatlich 100 € in Summe.
Wie die Verifizierung gegen Casino Geldwäsche funktioniert
Da es keine anonymen Konto im Glücksspiel geben darf, muss das Casino die bekannte Verifizierung durchführen. Dabei soll auch das Land des Wohnsitzes und das erforderliche, gesetzliche Mindestalter von 18 Jahren geprüft werden. Das gibt es übrigens auch in der Spielbank vor Ort, wo Sie am Eingang Ihren Reisepass oder Personalausweis vorzeigen müssen. Damit werden Sie genauso registriert, um Glücksspielgewinne belegen zu können.
Die Verifizierung zur Verhinderung von Casino Geldwäsche erfordert, dass Sie einige Dokumente in Kopie an das Online Casino senden oder im Spielerkonto hochladen. Oft gibt es einen eigenen Menüpunkt dafür in Ihrem Casinokonto. Erst nach erfolgter Überprüfung aller Dokumente ist eine Auszahlung von echtem Geld aus dem Online Casino erlaubt. So beziehen sich Online Casinos ohne Verifizierung heute eher darauf, dass keine datenschutzrechtlich bedenkliche Video-Ident-Authentifizierung genutzt wird. Die folgenden Dokumente müssen Sie dafür bereitstellen:
- Einen Lichtbildausweis wie einen Reisepass oder Personalausweis, um Ihren Namen und das Geburtsdatum zu beweisen.
- Eine Verbrauchsrechnung von Gas, Strom, Festnetz-Internet oder Wasser, um die Adresse Ihres Wohnsitzes zu belegen.
- Eine Kopie der Bankkarte oder Kreditkarte, welche für Einzahlungen verwendet wird, um zu zeigen, dass es Ihnen persönlich gehört. Auszahlungen auf fremde Bankkonten oder Kreditkarten sind nämlich verboten.
Deswegen ist an der Grenze das Geldwäschegesetz wichtig
Die Verhinderung von Geldwäsche an der Grenze ist eine Maßnahme, die hauptsächlich Casino Geldwäsche aus Spielbanken verhindern soll. So kann ein Deutscher leicht mit dem Auto in die Schweiz oder nach Liechtenstein fahren und dort eine große Menge Schwarzgeld im Casino tauschen. Mit der Quittung vom Rücktausch der Chips in echtes Geld fährt man dann unbehelligt mit versteuertem Geld wieder zurück nach Deutschland.
Genauso funktioniert das mit Geld vom anonymen Bankkonto aus der Schweiz. Um diesem Vorgang einen Riegel vorzuschieben, können die Grenzbeamten jederzeit auch einen Nachweis über die Herkunft des Geldes verlangen, das Sie im Casino angeblich verwendet zum Spielen haben. Darauf sollte jeder Geldwäscher an der Grenze vorbereitet sein.
FAQ
Abschließend beantworten wir noch drei häufig gestellte Fragen zum Thema Casino Geldwäsche. Jetzt sollte jeder Leser wissen, warum die lästige Verifizierung in jedem Online Casino vor der ersten Auszahlung notwendig ist. Sie sollten das sofort nach der Registrierung erledigen.
Wieso kann ich nicht anonym im Online Casino spielen?
Sie können jederzeit anonym im Online Casino unter falschem Namen spielen. Allerdings sind dann keine Auszahlungen von echtem Geld möglich. Genau das soll das Glücksspiel Geldwäschegesetz nämlich verhindern. So kann niemand Schwarzgeld einzahlen und dann als vermeintlichen Glücksspielgewinn wieder auszahlen lassen, für den keine Einkommenssteuer fällig wird.
Was mache ich, wenn das Online Casino keine Verifizierung verlangt?
Da die Verifizierung aller Casinospieler zur Verhinderung von Casino Geldwäsche vorgeschrieben ist, sollten sofort alle Alarmglocken bei Ihnen schrillen. Möglicherweise hat das Casino gar keine offizielle Glücksspiellizenz oder sogar eine gefälschte Lizenz. So sollten so schnell wie möglich Ihr gesamtes Geld auszahlen lassen und hoffen, dass es auch wirklich zurückbekommen.
Wo bleibt der Datenschutz bei der Verifizierung?
Lizenzierte Online Casinos stehen unter staatlicher Aufsicht und müssen die persönlichen Daten der Spieler entsprechend speichern und an staatliche Stellen wie OASIS melden. Das ist gesetzlich so vorgeschrieben, genauso wie der Beamte an der Grenze das Geldwäschegesetz umsetzt, in dem Sie einen Herkunftsbeleg vorweisen müssen. Das entspricht alles dem geltenden Datenschutzgesetz in ganz Europa.
