Geldwäsche in Casinos enthüllt – Häufige Methoden und Praktiken

Was ist Geldwäsche?

Kriminelle Aktivitäten können sehr lukrativ sein, aber die Menge an Geld, die sie generieren, zieht die unerwünschte Aufmerksamkeit der Steuerbehörden und der Strafverfolgungsbehörden auf sich. Man aber eine akzeptable Erklärung für die Herkunft seines Reichtums haben. Zuzugeben, dass du Millionen mit Rauschgift, Erpressung oder illegalen Glücksspieleinrichtungen verdient hast, wird da nicht funktionieren.

Daher investieren kriminelle Organisationen nicht unwesentliche Anstrengungen, um die illegalen Quellen ihrer Gelder zu verschleiern und sie als legal erscheinen zu lassen. Geld, das als Ergebnis von kriminellen Aktivitäten verdient wird, wird allgemein als schmutziges Geld bezeichnet. Der Prozess der “Reinigung” wird als Geldwäsche bezeichnet. Die Behörden versuchen dabei, mit Casino Geldwäsche Gesetzen dagegenzuwirken

Kurz die Geschichte

Eines der bekanntesten Beispiele für Geldwäsche war der Kauf von mehreren Münzwäschereien (in Großbritannien als Waschsalons bekannt) durch Al Capone in den 1920er Jahren. Als bargeldgetriebene Operation erlaubten sie den Einsatz von illegalem Geld, das dann als faires Einkommen aus einem legitimen Geschäft dargestellt wurde. Ein wesentlicher Teil des riesigen Geldhaufens von Capone wurde während der Zeit der Prohibition durch den Handel mit Spirituosen gemacht.

Später stellte sich allerdings heraus, dass Waschsalons keine sehr gute Tarnung sind, da die Summen die durch das Schmuggeln von Alkohol gemacht wurden, unverhältnismäßig hoch waren im Vergleich zu dem, was eine Münzwäsche machen kann ohne dabei Verdacht zu erregen. Capone wurde 1931 wegen Steuerhinterziehung verurteilt, was eher ziemlich ironisch war, angesichts der Tatsache, dass die Strafverfolgungsbehörde seine Verbindung zu den kriminellen Operationen, die er für Jahre durchgeführt hatte, nicht nachweisen konnte.

Einfach ausgedrückt heißt das, dass er mehr Geld verdiente, als er verstecken oder waschen konnte. Es ist interessant festzustellen, dass es keinen direkten Zusammenhang zwischen Capones Wahl der Waschsalons und dem Begriff „Geldwäsche“ gibt, da der Satz erst sehr viel später zum Leben erweckt wurde.

Es wird angenommen, dass Meyer Lansky, eine weitere Figur aus der Ära der Prohibition, der erste Meister von echter Geldwäsche ist. Nach der Verurteilung von Capone kam Lansky zu dem offensichtlichen Schluss, dass selbst sehr erfolgreiche bodengestützte Unternehmen nicht der Größenordnung des kriminellen Imperiums entsprechen das von ihm geführt wurde. Er leistete Pionierarbeit bei Finanzplänen, an denen Schweizer Banken beteiligt waren, und betrieb die Geldwäsche praktisch in viel größerem Maßstab und hob sie auf ein völlig neues Level von Raffiniertheit.

Wie funktioniert es?

Die Strategien und Methoden die angewandt werden, um die Geldwäsche zu erleichtern, entwickeln sich ständig weiter. Verbrechersyndikate suchen immer nach neuen Wegen, um Geld unentdeckt zu bewegen und immer einen Schritt voraus zu sein, während die Regulierungen ebenfalls ständig aktualisiert werden, um Prävention und Gegenmaßnahmen zu ermöglichen.

Trotz der zunehmenden Komplexität der Pläne kann der Prozess in drei Hauptphasen unterteilt werden:

1. Platzierung – in diesem Fall wird das Geld, was durch Straftaten verdient wurde, in das Finanzsystem eingeführt, wobei verschiedene Techniken angewendet werden, um eine Entdeckung zu vermeiden.
2. Überlagern – Das ist der eigentliche Prozess, um das schmutzige Geld von ihrer Quelle zu trennen. Dies wird durch eine Reihe schneller Transaktionen erreicht, die dazu gedacht sind, die Herkunft von Erträgen, die aus Straftaten stammen, unter einer sehr langen Papierspur zu begraben, was die Rückverfolgung sehr schwierig macht.
3. Integration – Dies ist der Zeitpunkt, an dem der Waschzyklus abgeschlossen ist. Das Geld wird wieder in die Wirtschaft eingeführt und kann frei verwendet werden, ohne dass die Gefahr einer Anschuldigung droht. Die Quelle erscheint legitim und lässt keinen Verdacht aufkommen.

Während der Platzierungsphase ist der Prozess ziemlich einfach. Dennoch ist dies der Zeitpunkt, an dem Kriminelle am anfälligsten sind, da die Leute, die darin involviert sind, mit dem Geld erwischt werden können. Im Gegensatz dazu erfordert die Überlagerungsphase viel mehr Raffinesse und Kenntnis über die Schlupflöcher in den Rechts- und Finanzsystemen. Sehr oft beinhaltet die Überlagerung internationale Transaktionen mit Offshore-Firmen und Banken.

Häufige Methoden die zur Geldwäsche genutzt werden

Jede Phase des Prozesses stellt ihre eigenen Herausforderungen dar und kriminelle Organisationen wählen eine Vielzahl von Strategien, um eine fehlerfreie Ausführung sicherzustellen. Hier sind einige Beispiele:

• Strukturierung ist im Grunde genommen das Zerlegen von Bargeld in Beträge, die unter den Meldeschwellen liegen. Die Idee ist es, das Geld in mehrere kleine Teilbeträge einzuzahlen, um eine Entdeckung zu vermeiden. Die Strukturierung hilft, unter dem Radar zu bleiben, macht aber die Platzierung ziemlich mühsam.
• Geld ins Ausland schmuggeln in ein Rechtssystem mit losen Anforderungen und dann das Geld auf ein dortiges Bankkonto einzahlen. Dies ist eine riskantere Methode für die Platzierung und die Wahrscheinlichkeit, erwischt zu werden, ist höher.
• Einsatz von bargeldgetriebenen Unternehmen für die Maskierung von kriminellen Einnahmen als Revue von legitimen Unternehmen. Dies ist was Al Capone mit seinen Waschsalons gemacht hat. Unternehmen die ins Visier genommen werden, haben einen natürlich hohen Geldfluss und ein sehr hohes Verhältnis zwischen Umsatz und variablen Kosten. Typische Tarnungen sind Casinos, exotische Tanzclubs, Autowaschanlagen, Bars und Nachtclubs.
• Das Handeln mit Gegenständen mit subjektivem Wert, wie zum Beispiel Kunstwerke die in Auktionen verkauft werden. Geldwäscher können sich dabei das enorme Potenzial zu Nutze machen gehandelte Gegenstände zu hoch oder zu niedrig zu bewerten.Ermöglicht das Bewegen von großen Summen von Geld zwischen nicht genannten Parteien bei den dem Anschein nach legalen Transaktionen.
• Briefkastenfirmen werden oft während der Überlagerungsphase verwendet. Sie existieren nur auf dem Papier und haben keinen physischen Bürostandort oder irgendwelche Mitarbeiter. Sie können jedoch Vermögenswerte besitzen und an Geschäftstransaktionen teilnehmen. Dies ist eine großartige Umgebung, um Geld zwischen Instanzen zu bewegen, die nicht mit bestimmten Einzelpersonen verbunden werden können.
• Vorgetäuschtes oder echtes Glücksspiel in legalen Casinos oder in anderen Einrichtungen. Der erstgenannte Ansatz basiert darauf, dass die Casinos als Transaktionsebene genutzt werden, ohne dort etwas zu spielen. Die Chips werden mit schmutzigem Geld gekauft, dann wird einige Zeit auf dem Parkett verbracht, ohne aktiv zu spielen. Nach einer Weile werden die Chips gegen Geld eingetauscht, das dann als Gewinn ausgewiesen wird. Der letztere Ansatz beinhaltet das Platzieren von tatsächlichen Wetten auf alle Ergebnisse in einem Spiel mit hoher Wahrscheinlichkeit, zum Beispiel das Wetten sowohl auf Rot als auch auf Schwarz in einem Roulette Casino.
• Transaktionswäsche ist die Verarbeitung von elektronischen Zahlungen durch ein Unternehmen im Auftrag eines anderen Unternehmens. Dies verdeckt den eigentlichen Zweck der Zahlungen. Eine bekannte Anwendung dieser Strategie ist die Verwendung von gefälschten Online-Shops zur Verarbeitung von Zahlungen für die Branche des Online-Glücksspiels. Der Hauptzweck besteht darin, Transaktionen zwischen Online-Casinos und Spielern zu erleichtern, die in Rechtssystemen ansässig sind, in denen Glücksspiel nicht erlaubt ist.

Warum sind Casinos so anfällig?

Wie oben angegeben, gibt es mehr als eine Möglichkeit, um Casinos zum Geld waschen zu benutzen. Es wird angenommen, dass Spielstätten aus drei elementaren Gründen attraktiv für das organisierte Verbrechen sind:

1. Ein riesiger Geldfluss wird als normal akzeptiert. Außerdem können Casinos einfache Bankdienstleistungen mit einem angemessenen Maß an Anonymität anbieten.
2. Casinos würden Leute mit schlechtem Ruf akzeptieren. Einfach ausgedrückt heißt das, dass berüchtigt zu sein, die Tür nicht geschlossen halten wird. Notorisch oder nicht, wenn du in ein Casino gehst und dein Geld ausgibst, ohne Probleme zu verursachen, wirst du immer willkommen sein.
3. Das eigene Geschäftsinteresse des Casinos schreibt vor, dass die Örtlichkeit rentabel sein sollte. In diesem Sinne sind High Roller Kunden, die gewollt sind und um die sich gut gekümmert wird. Verdächtige Transaktionsberichte werden von verantwortlichen Personen nach dem eigenen Ermessen erstellt, die in ihrem Bestreben, eine gute Kundenbeziehung aufrechtzuerhalten, möglicherweise auf die Meldung einer bestimmten Aktivität verzichten.

Es ist wichtig anzumerken, dass die Anfälligkeit von Spielstätten bei Regulierungsbehörden bestens bekannt ist. Aus diesem Grund wurden sehr große Anstrengungen unternommen, um einen angemessenen gesetzlichen Rahmen zu schaffen und diesen dann für die Kontrolle von Glücksspielunternehmen anzuwenden. Vor diesem Hintergrund werden Casinos von heute unter die Lupe genommen und massive Geldwäscheunternehmen werden weniger wahrscheinlich.

Aktuelle Regelung

Wir können zuversichtlich sagen, dass das Glücksspiel in europäischen und nordamerikanischen Rechtssystemen, in denen es legalisiert wurde, gut reguliert ist. Die Allgemeinheit ist vorsichtig in Bezug auf die offene Ausübung von Aktivitäten, die mit bekannten sozialen Risiken und Gefahren für schutzbedürftige Gruppen wie Minderjährige verbunden sind. Als Reaktion auf diese Bedenken haben die nationalen und lokalen Gesetzgeber einen angemessenen gesetzlichen Rahmen geschaffen, der eine sichere Arbeitsweise ermöglicht und dafür sorgt, dass die Branche einen Beitrag zur Wirtschaft leistet, ohne irgendeine Bedrohung darzustellen.

Die Vorschriften werden ständig aktualisiert, um aufkommende Herausforderungen zu beantworten und alle potenziell negativen Aspekte des Glücksspiels abzudecken. Die drei Hauptziele, auf die sich die Bemühungen richten, sind:

1. Förderung von verantwortungsvollem Glücksspiel und Prävention von problematischem Glücksspiel;
2. Den Zugang von Minderjährigen einschränken und auch das Werben von gefährdeten Gruppen beschränken;
3. Prävention von Finanzkriminalität, einschließlich Maßnahmen gegen Geldwäsche und die Finanzierung von Terrorismus;

Einige der bestehenden Anforderungen tragen dazu bei, mehr als ein Ziel zu erreichen. Zum Beispiel musst du vor dem Spielen nachweisen, dass du volljährig bist. Die einzige Möglichkeit, dies zu tun, besteht darin, einen gültigen Ausweis vorzulegen. Dies bedeutet, dass du nicht anonym spielen kannst, insbesondere nicht online.

Andere Maßnahmen sind streng auf Geld bezogen. Die Betreiber sind verpflichtet, die Sorgfaltspflicht des Kunden in Anspruch zu nehmen. Dies umfasst sowohl Identitätsprüfungen und die Meldung von verdächtigen Wettaktivitäten als auch verdächtige Transaktionen und Transaktionen über einem definierten Schwellenwert. In Großbritannien liegt der Schwellenwert zum Beispiel bei 2000 Euro und gilt sowohl für landbasierte als auch für Online-Casinos. Darüber hinaus gibt es detaillierte Richtlinien darüber, was eine verdächtige Aktivität darstellt. Es muss darauf hingewiesen werden, dass einige Maßnahmen besonders effektiv beim Online-Glücksspiel sind, da die Veranstaltungsorte elektronische Aufzeichnungen über Transaktionen und Wettaktivitäten führen. Dies macht die Analyse und Erkennung von verdächtigen Mustern erheblich leichter. Gute Online Casinos sind sehr hinterher alle Maßnahmen durchzuführen.

Fälle aus jüngster Zeit

Trotz der bestehenden Vorschriften gibt es Beispiele für groß angelegte Geldwäsche und andere völlig illegale Finanzpraktiken, über die vor nicht allzu langer Zeit in den Medien berichtet wurde. Dies zeigt, dass Kriminelle erfinderischer werden und ihre Methoden ständig anpassen, um die ständig aktualisierten Vorschriften zu umgehen.

Das Vancouver Modell

Im Juli 2018 veröffentlichte The Globe and Mail aufschlussreiche Details über einen massiven betrügerischen Geldwäsche Plan, der sich international verbreitete und landbasierte Casinos in British Columbia involvierte. Dies wurde auch als Vancouver Modell bekannt. Um es auf den Punkt zu bringen, chinesische High Stakes-Spieler wurden angeworben, um Geld in Casinos in British Columbia auszugeben.

Die Währungsbeschränkungen von China erlauben jedoch nicht den Export von solch großen Mengen, wie die, die für das Glücksspiel benötigt werden. Aus diesem Grund haben die Wale (Personen die hohe Beträge auf Wetten setzen) Geld auf ein chinesisches Bankkonto eingezahlt, das einer kriminellen Vereinigung gehört. Im Gegenzug richtete diese Organisation die Lieferung des gleichen Geldbetrags bei der Ankunft des Spielers an einem bestimmten Ort ein. Die Vorteile sind einfach. Die Spieler geben Millionen aus, um im Ausland zu spielen, ohne dass sie Geld aus ihrem Land herausbringen müssen. Verbrechergruppen werden illegales Geld los und erhalten im Gegenzug die gleichen Beträge auf ein Bankkonto in China, das für die örtlichen Strafverfolgungsbehörden völlig unerreichbar ist.

In einen offiziellen Statement wird später noch im selben Jahr der Generalstaatsanwalt von British Columbia zitiert, der behauptet, dass die Behörden offensichtlich nicht in der Lage seien, lokale Casinos zu kontrollieren. Es wurde auch angekündigt, dass Aktualisierungen der Vorschriften bereits in Bearbeitung sind. Die größte Sorge die von den Behörden geäußert wurde, war, dass die Leute in einem Casino mit Taschen voll mit Bargeld auftauchen konnten und trotzdem für lange Zeit nicht angezeigt wurden.

Transaktionswäsche über Online-Shops

Im Juni 2017 veröffentlichte Reuters die Ergebnisse einer Untersuchung die sich eingehend mit mehreren E-Commerce-Websites befasste, welche Bestellungen und Zahlungen akzeptierten, aber die Artikel, die gekauft wurden, nie lieferten. Es stellte sich heraus, dass die Websites eine Täuschung waren, die dafür genutzt wurden, um Zahlungen von Online-Casinos zu tarnen.

Die “Dummy-Shops” wurden verwendet, um die wahre Natur der Zahlungen zu verbergen und sie als Käufe von gewöhnlichen Artikeln darzustellen. In dem Bericht wird in groben Zügen umrissen, dass der Eintritt von illegalen Diensten in das Finanzsystem möglich gemacht wird und gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche verstößt.

Unsere Quellen:

“Exclusive: Fake online stores reveal gamblers’ shadow banking system”, Reuters, June 22, 2017;

“Exclusive: How B.C. casinos are used to launder millions in drug cash”, Vancouver Sun, 15. Januar 2018;

“How criminals used Canada’s casinos to launder millions”, The Guardian, 15. Oktober 2018;

“How organized crime uses B.C. casinos to launder money”, The Globe and Mail, 27. Juni 2018;

“B.C. has failed to prevent money laundering through casinos: Attorney-General”, The Globe and Mail, 25. Juni 2018;

“The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017”, Legislation.gov.uk;

“What is a suspicious transaction report?” , Januar 2019, Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada;

“Best Practices for Anti-Money Laundering Compliance 2017”, American Gaming Association;